Software Comarch Anti-Money Laundering

Comarch Anti-Money Laundering es un software de detección de fraude creado para instituciones financieras que deben rastrear e investigar transacciones sospechosas o inusuales e informarlas a los organismos de supervisión financiera. Optimiza los procesos existentes contra el lavado de dinero mejorando significativamente la efectividad de los enfoques de reglas más comúnmente utilizados e ineficaces, que se caracterizan por un alto porcentaje de resultados falsos positivos y que no pueden analizar las complejas interrelaciones entre diversas actividades de lavado de dinero.

Estos son los resultados más importantes que hemos observado cooperando con los bancos:

Módulos del software de prevención de lavado de dinero

RPA para el proceso KYC

RPA en la banca para mejorar la velocidad y la calidad del control del proceso KYC

Detección de anomalías (aprendizaje no supervisado)

El software Comarch Anti-Money Laundering puede aprender a detectar anomalías o clasificar y predecir eventos específicos que los empleados suelen omitir

Clasificación de riesgo (aprendizaje supervisado)

El sistema puede aprender de los casos históricos, gracias a los cuales puede clasificar y evaluar transacciones sospechosas de acuerdo con su probabilidad de un intento real de lavado de dinero. Los eventos por debajo de cierto valor se cierran o hibernan automáticamente.

Insight

El módulo Insight proporciona anomalías detectadas o casos sospechosos divididos en categorías de una manera clara y comprensible a analistas de datos que tratan casos de lavado de dinero y gerentes de operaciones, riesgo o cumplimiento de estadísticas visualizadas

Beneficios de negocio clave

Menos falsos positivos, más datos

Los puntos individuales se conectan más rápido y mejor de lo que un ser humano podría hacer.

Enfoque basado en el riesgo

Las medidas de prevención del lavado de dinero siempre corresponden a los riesgos identificados para una institución.

No es necesario sustituir la solución actual contra el lavado de dinero

Integración rápida y sencilla con el sistema bancario.

Tecnología reciente

Una solución de mejora automática basada en IA que nunca envejece.

Reducción de costos

Mayor efectividad de los departamentos contra el lavado de dinero = costos operativos reducidos.

Priorice las tareas y esté un paso adelante gracias a los informes de actividades sospechosas

Cierre cuentas bancarias ficticias más rápido

¿Cómo funciona?

1. Los sistemas de reglas envían notificaciones que a su vez son clasificadas por el analista. Estas notificaciones forman un conjunto de datos que se utiliza para entrenar el algoritmo de clasificación de riesgos.
2. Después del entrenamiento, este algoritmo puede evaluar datos nuevos y sin precedentes basados en el nivel de riesgo de lavado de dinero.
3. En la etapa de pronóstico, a cada notificación se le asigna un resultado. Las notificaciones por debajo de un nivel específico de bajo riesgo se pueden rechazar o hibernar, y las que exceden el umbral se envían al analista para su posterior análisis.
4. Para extender el sistema de reglas, se introdujo un sistema de detección de anomalías para analizar todas las transacciones y detectar actividades sospechosas. Luego crea notificaciones adicionales y casos para la evaluación, lo que reduce el riesgo de omitir algo importante.
5. El algoritmo de clasificación de riesgos puede priorizar el trabajo del analista. Junto con el módulo de detección de anomalías, esto aumenta la velocidad y la precisión de la supervisión de transacciones.

Motor analítico de prevención de lavado de dinero

El corazón del software de prevención de lavado de dinero de Comarch es el motor de inteligencia artificial (IA) que procesa flujos de datos y detecta actividades de lavado de dinero. El alcance de las actividades supervisadas es amplio e incluye depósitos, retiros, compras, transferencias de fondos, créditos comerciales, pagos, actividades comerciales o inversiones. El motor compara las técnicas de aprendizaje supervisadas y desatendidas recientes para detectar anomalías y mejorar el rango de detección.

Procesamiento inicial de datos

Antes de que el motor IA pueda analizar adecuadamente la información y sacar conclusiones, necesita datos cuidadosamente preparados. El proceso de preparación de datos para los propósitos del programa contra el lavado de dinero requiere varios pasos preparatorios. La etapa clave de la preparación de datos es la transformación, que generalmente implica escalamiento, descomposición y agregación. Esta etapa también se denomina ingeniería de funciones y, si se lleva a cabo correctamente, puede aportar muchos beneficios para la solución finalmente desarrollada.

La preparación de datos es un tema amplio que también puede incluir iteraciones, estudios y análisis. El módulo de procesamiento previo de datos es responsable de integrar las fuentes de datos de la base de datos actual de la institución financiera con los datos previos correctos de procesamiento y transformación, que luego serán analizados por el motor IA.

Seguimiento de resultados

El proceso de lavado de dinero cambia con el tiempo y surgen nuevos patrones avanzados de fraude. Por lo tanto, es necesario seguir constantemente los resultados. A medida que llegan nuevos datos, los algoritmos entrenados en datos históricos pueden requerir un nuevo entrenamiento periódicamente (por ejemplo, en el caso de un aumento repentino en el número de falsos positivos). El módulo de seguimiento es responsable de recopilar estadísticas, analizar resultados y enviar alertas sobre caídas de rendimiento inusuales.

Proceso de detección mejorado con el software de prevención de lavado de dinero de Comarch

En respuesta a las tendencias del mercado y los problemas de negocio y tecnológicos en el campo de compatibilidad, Comarch ha desarrollado un software basado en IA para la prevención de lavado de dinero (Comarch Anti-Money Laundering), que aumenta significativamente la efectividad de la detección de transacciones sospechosas en comparación con los métodos basados en reglas.

Comarch Anti-Money Laundering se basa en el machine learning, en un enfoque moderno que utiliza inteligencia artificial para crear modelos que, basados en datos históricos, pueden determinar con precisión la ocurrencia de un determinado evento.

La capacidad de aprender de eventos históricos es una de las características más importantes del software de detección de fraude Comarch. El software puede detectar y comprender las relaciones y similitudes entre los datos y así aprender a detectar anomalías o clasificar y predecir eventos específicos que a menudo se les escapan a los empleados debido a su complejidad y evidencia. Los algoritmos del sistema pueden aprender tanto con o sin supervisión.

El rápido crecimiento del número de nuevas técnicas y métodos de lavado de dinero es una de las razones del mayor porcentaje de resultados falsos positivos. En estas situaciones puede ayudar el software Comarch Anti-Money Laundering mediante: la detección de anomalías, la identificación de eventos que no coinciden con los patrones conocidos en el conjunto de datos y mejorar el alcance de esta detección al descubrir nuevos patrones de lavado de dinero.